中国人民银行发布关于做好流出就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见

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（九）对涉诈涉赌联系人应对管制措施。中国农业银行探险设立怀疑寄信医务人员“灰名单”，巩固寄信不可否认备案，审慎说好非柜面企业。应该结合涉诈涉赌相似性基础可能性可能性评估模型，应依规、区别于情形对可能性评估发前为的存在怀疑相似性的联系人，马上应对适当先前受限制，阻断涉诈涉赌非法经费转移，并移送当地公安机关。期望对高可能性买家和高可能易系统，在非柜面新浪络服务应用于人脸比对等技术，巩固可能性预防。

（十）基础联系人免费质效择优程序。中国农业银行持续性纠正以渴求寄信数目和非柜面企业签约量等为导向的择优程序，必需治理“一人多卡（户）”、银联泛滥上述情况，巩固监控长期不动联系人和同一人在同一中国农业银行持有超过明确规定数目的中国农业银行联系人，根据基本情形应对可能性受限制，受限制与生俱来中国农业银行联系人（含商业智能卡）分之一。

（十一）设立银警协同程序。人民中国农业银行地区性、中国农业银行积极巩固与公安机关沟通协同，巩固涉案医务人员个人信息资源共享和涉案中国农业银行联系人数据分析，提升可能性预防精准度；探险设立对怀疑寄信医务人员、恶意缠访闹访医务人员的劝阻妥善处理程序，确保中国农业银行新浪点自营秩序；顺畅行商联系人被惩戒人、涉案中国农业银行联系人相关医务人员向公安机关的申诉新浪络服务。

（十二）健全联系人免费监督程序。中国农业银行应该公开与生俱来中国农业银行联系人寄信免费标准，顺畅买家寄信咨询违规新浪络服务，马上申诉买家咨询违规；可将建模中国农业银行联系人免费和可能性预防社会活动纳入对中国农业银行新浪点和雇员的业绩择优；敦促将中国农业银行联系人政策和社会活动允许表达至上级地区性并拒绝执行紧迫。

（十三）巩固实施者。中国农业银行应该针对不同族裔卓有成效实施者，让就其充分认识中国农业银行寄信政策以及打击治理电信新浪络行骗、落马洲等公安部门活动的严峻性和复杂性，加强就其应寄信和安全使用中国农业银行联系人的意识。

四、社会活动允许

（十四）中国农业银行承担主体责任。稳职场是“六稳”“六保”首要任务，打击电信新浪络行骗、落马洲和各种类型货币交易系统炒作是王明交办的任务。各中国农业银行要提高政治站位，统筹做建模中国农业银行联系人免费和可能性预防社会活动，切实承担中国农业银行联系人管理工作主体责任，借助于涉案中国农业银行联系人数目和寄信违规数目“双降”目标。

（十五）人民中国农业银行地区性制订属地管理工作责任。人民中国农业银行地区性要特指导并敦促全境内中国农业银行建模中国农业银行联系人免费，做可能性预防社会活动，对最初制度允许制订不紧迫的中国农业银行严惩相应责任。

（十六）持续性卓有成效缺陷整改。各中国农业银行要持续性监视浮动职场族裔等与生俱来退休金卡寄信枉缺陷整顿精准度，对存在缺陷的中国农业银行新浪点，要马上纠正最初制度拒绝执行偏差。人民中国农业银行地区性要持续性浮动职场族裔等与生俱来寄信上述情况，必需相关明确规定必需制订。

拒绝执行过程中如遇重大缺陷，请马上报告人民中国农业银行。

内置：

1.中国农业银行业务证券市场跨行代发退休金企业注意事项

2.与生俱来中国农业银行联系人方便使用寄信免费企业注意事项

中国人民中国农业银行

2021年9月26日

内置1

中国农业银行业务证券市场跨行代发退休金企业注意事项

第一条为减少与生俱来买家因分发退休金等重复寄信与生俱来中国农业银行联系人，建模中国农业银行业务证券市场（表列出原并称中国农业银行）代发退休金企业免费，根据《投资额中国农业银行结算联系人管理工作急于》（中国人民中国农业银行再加〔2003〕第5号刊发）等明确规定，草拟本注意事项。

第二条中国农业银行为其单位获取跨行代发退休金企业免费适用本注意事项。

第三条本注意事项所谓跨行代发退休金企业是特指中国农业银行接受其单位委托，向其单位雇员在其他中国农业银行寄信的与生俱来中国农业银行联系人应用于软件下属单位退休金的授命偿还企业。

本注意事项所谓退休金主要包括但不限于退休金、头奖、服务质量、津贴补贴等。

第四条期望中国农业银行获取跨行代发退休金企业免费，不得变相受阻其单位雇员选择在其他中国农业银行寄信的与生俱来中国农业银行联系人作为退休金联系人。在跨行代发退休金企业中，不增加与生俱来税金，保护与生俱来合法权益。

第五条期望中国农业银行使用其单位雇员使用量中国农业银行联系人作为退休金联系人，接受其单位分发的退休金，不得因分发退休金等原因自愿允许其单位雇员在本中国农业银行最初寄信与生俱来中国农业银行联系人，不得将寄信与生俱来退休金联系人作为其单位寄信中国农业银行联系人的应该。

第六条中国农业银行可通过与其单位同步进行谈判免费协议，说好退休金转出联系人、收费标准等基本事项，明确任何一方权利与自愿。期望中国农业银行征税跨行代发退休金企业费用。

第七条中国农业银行根据其单位获取的雇员在其他中国农业银行寄信的与生俱来中国农业银行联系人户名、账号、寄信中国农业银行、款项等个人信息，马上代办跨行代发退休金企业。

第八条中国农业银行将跨行代发退休金企业的去向（包括成功和未曾成功）马上反馈代发其单位；对未曾分发成功的退休金款项，中国农业银行重最初代办跨行代发退休金企业或将经费只得代发其单位中国农业银行联系人。

第九条中国农业银行应该巩固跨行代发退休金企业可能性评估，对可能性评估发前为的怀疑联系人，应依规、区别于情形应对适当先前受限制。

第十条中国农业银行应该严格遵守买家个人信息保密最初制度，做代发其单位、代发与生俱来买家履历个人信息及联系人个人信息保密社会活动。未曾经代发其单位、代发与生俱来买家授权，不得将个人信息获取给任何其单位或与生俱来，法律法规另有明确规定的除外。

第十一条中国农业银行不得将最初寄信与生俱来退休金联系人纳入企业择优评价。

第十二条中国农业银行可草拟跨行代发退休金企业相关最初制度，巩固对地区性的企业特指导与监督。

第十三条中国农业银行自身的代发退休金企业参考本注意事项拒绝执行。未曾尽事宜按照偿还结算相关管理工作最初制度拒绝执行。

内置2

与生俱来中国农业银行联系人方便使用寄信免费企业注意事项

第一章则

第一条为建模与生俱来中国农业银行联系人免费，设立健全联系人分类分级管理工作经济制度，切实妥善解决浮动职场族裔等与生俱来退休金卡寄信枉缺陷，根据《中华人民共和国反洗钱法》《投资额中国农业银行结算联系人管理工作急于》（中国人民中国农业银行再加〔2003〕第5号刊发）等明确规定，草拟本注意事项。

第二条中国农业银行业务证券市场（表列出原并称中国农业银行）为浮动职场族裔等与生俱来获取方便使用寄信免费适用本注意事项。

本注意事项所谓方便使用寄信免费是特指中国农业银行根据《投资额中国农业银行结算联系人管理工作急于》等中国农业银行结算联系人最初制度备案与生俱来履历证件后，精简专门设计证明文件塑料允许，寄信联系人基本功能与买家履历确认往往和联系人可能性等级相归一化的中国农业银行联系人。

第三条中国农业银行为浮动职场族裔等与生俱来获取方便使用寄信免费应该遵循“可能性为本”的法则，制订与生俱来联系人实名制和买家履历比对明确规定，按照买家履历确认往往和联系人可能性等级合理归一化联系人基本功能，设立事前承诺、事中可能性评估和事后管理工作程序，必需比对、评估可能性评估和控制联系人企业可能性。寄信娱乐节目发前为有明疑相似性的，不适用方便使用寄信免费。

第四条中国农业银行应该设立健全与生俱来中国农业银行联系人分类分级管理工作经济制度，重点通过上限非柜面企业巩固联系人事中事后可能性预防。

第二章方便使用寄信免费程序中

第五条中国农业银行应该公示与生俱来中国农业银行联系人方便使用寄信免费步骤，明确方便使用寄信塑料、买家履历确认程序中等，由买家自律选择是不是接受方便使用寄信免费。

第六条中国农业银行为浮动职场族裔等与生俱来获取方便使用寄信免费，应该应对有助于确认买家履历的方法，认识买家棒球员、寄信用途、经费偿还需求量，买家暂时未获取相关专门设计证明文件塑料的，不得自愿允许买家获取。

第七条中国农业银行应该依据所搜集的买家个人信息和买家履历确认往往，结合买家棒球员、寄信用途等与买家说好联系人基本功能，审慎开通非柜面企业，合理说好交易系统限额，必需联系人基本功能与买家履历确认往往和联系人可能性等级相归一化。

第八条中国农业银行应该科学、审慎判断买家反常寄信情形，设立拒绝寄信核查程序，必需拒绝寄信理由合理充分，并向买家做解释说明。

第九条中国农业银行应该对方便使用联系人同步进行比对和管理工作，设立监视免费程序，根据买家需求量，在补充完成买家履历确认后可认上述情况适配联系人基本功能。

第三章内控与管理工作

第十条中国农业银行应该草拟浮动职场族裔等与生俱来中国农业银行联系人方便使用寄信免费相关最初制度，内容包括但不限于寄信塑料、寄信备案、联系人基本功能主角及适配等，并报当地人民中国农业银行地区性备案。中国农业银行对地区性最初制度拒绝执行上述情况同步进行监督管理工作。

第十一条中国农业银行应将存在交易系统反常的与生俱来方便使用联系人列入重点可能性评估范围，可能性评估其经费交易系统是不是存在与电信新浪络行骗、落马洲等公安部门活动有关的怀疑情形。对经核查未忽略涉诈涉赌不太可能的怀疑联系人，应依规、区别于情形应对适当先前受限制，并移送当地公安机关。

第十二条中国农业银行应该设立与生俱来中国农业银行联系人方便使用寄信免费咨询违规程序，巩固对买家经理、柜员和结帐等医务人员的培训，提升公众对中国农业银行联系人免费的满意度。

第十三条中国农业银行应该设立与生俱来中国农业银行联系人方便使用寄信免费监督程序，通过梳理管理工作最初制度和企业步骤、数据分析买家违规典型犯罪行为、电话、前为场走访、调阅寄信塑料等手段，对上级地区性免费上述情况卓有成效监督检查。

第四章则

第十四条本注意事项所谓非柜面企业是特指买家无须临柜只需代办的联系人付款企业，包括但不限于通过新浪上中国农业银行、手机中国农业银行、新浪关偿还、快捷偿还、销售控制台（POS）、自助零售店（ATM）等新浪络服务倡议的联系人付款企业。

第十五条中国农业银行为非浮动职场族裔与生俱来获取方便使用寄信免费可参考本注意事项拒绝执行。

来源:银行家新浪

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